Crée ton agent IA de stratégie d'investissement avec Claude, Quentin IA Marketing

La plupart des gens balancent trois phrases à Claude (« j'ai 50k à investir, je fais quoi ? ») et récupèrent des conseils génériques. C'est logique : le modèle ne connaît ni ton capital réel, ni ton horizon, ni le risque que tu acceptes vraiment. Il répond à tout le monde pareil.

Une stratégie d'investissement utile ne sort pas d'une question, elle sort d'un agent qui t'interroge d'abord.

L'astuce : un Projet Claude dédié qui te fait passer un vrai entretien avant de générer quoi que ce soit, puis qui te sort un outil HTML interactif sur mesure (plan de déploiement du capital, archétypes de stratégie, projection sur 12 mois). Environ 7 minutes, une fois.

✅Ce qu'il te faut

Claude Pro minimum. La fonctionnalité Projects est réservée aux plans payants.

Ton profil d'investisseur. Capital disponible, capacité mensuelle, horizon, objectif principal, appétit pour le risque.

Cinq minutes et l'envie de répondre honnêtement aux questions.

Crée le Projet dédié

📁 claude.ai, Projects

📁Dans Claude

Ouvre Claude et va dans Projects dans la barre latérale.

Clique sur Nouveau Projet, nomme-le « Agent stratégie d'investissement », et ajoute une description en une ligne (ex : « Stratégie d'investissement personnalisée pour un investisseur long terme »).

Pourquoi un Projet

Chaque nouveau chat dans le Projet hérite du contexte que tu donnes une fois. Ton agent vit en haut de ta barre latérale, prêt à rejouer. (Projects est dispo sur Claude Pro et au-dessus.)

Donne ton contexte

🧩 un nouveau chat dans le Projet

Ouvre un nouveau chat dans ton Projet, colle ce template, remplace chaque champ entre crochets par ta situation réelle, et envoie.

J'ai [âge] ans, nationalité [nationalité], je réside en [pays].
Capital disponible aujourd'hui : [montant].
Capacité d'investissement mensuelle : environ [montant par mois].
Mon objectif principal : [appréciation du capital long terme / revenus locatifs / mix des deux].
Mon appétit pour le risque : [élevé, à l'aise avec l'effet de levier et le risque de construction / faible, je préfère des biens prêts à l'emploi uniquement].

Précision = qualité

Des inputs vagues produisent des stratégies vagues. Si tu n'es pas sûr d'un chiffre, donne une fourchette et dis à Claude quel bout est réaliste.

Laisse Claude t'interviewer

🎤 ne précipite pas

Claude va lire ton profil et te poser des questions de clarification : exposition immobilière existante, liquidité réelle de ton capital, contribution mensuelle nette d'impôts, taille de portefeuille cible. Traite ces questions comme la stratégie elle-même.

🎯

Sois précis

Les fourchettes passent, à condition de dire quel bout est réaliste.

🚩

Signale tes contraintes

Statut de visa, résidence fiscale, capital partiellement bloqué : tout ce que Claude ne peut pas deviner.

🤝

En cas de doute

Dis « propose une valeur par défaut raisonnable et signale-la ». Claude le fera.

Ne coupe pas court

Si Claude dit qu'il a assez de contexte, demande-lui s'il reste 3 questions utiles à poser. Il y en a presque toujours.

Génère ton outil de stratégie

⚙️ un prompt, un outil

Une fois que Claude a bien résumé ton contexte, envoie le prompt maître. Tu ne demandes pas une stratégie écrite, tu demandes un outil HTML interactif et autonome.

Génère un outil interactif de stratégie d'investissement sous forme de fichier HTML autonome. L'outil a deux parties : un formulaire et un résultat généré.

FORMULAIRE (quatre sections) :
1. À ton sujet : nom, âge, nationalité, statut d'emploi, statut de résidence (sélecteur : Résident / Non-résident / Prévoit de déménager), et un champ libre pour les objectifs et le contexte.
2. Capital et capacité : capital disponible aujourd'hui, capacité d'investissement mensuelle, biens déjà détenus, dette existante.
3. Objectifs et stratégie : valeur de portefeuille cible, horizon en années, objectif principal (Appréciation / Revenus locatifs / Équilibré), appétit pour le risque (Conservateur / Modéré / Agressif), préférence de stratégie (Sur plan / Prêt à livrer / Mixte).
4. Hypothèses de marché : six curseurs entièrement contrôlés par l'utilisateur (appréciation annuelle %, rendement locatif brut %, gain sur plan %, taux hypothécaire %, acompte de réservation %, frais de transaction %). N'inscris aucune donnée de marché en dur.

Le bouton « Générer ma stratégie » calcule et affiche : un bandeau de 4 cartes statistiques, une feuille de route en 3 phases avec texte dynamique, et un tableau de projection année par année.

Design : fond crème, titres en serif, corps sobre, données en police mono, un seul accent bordeaux. Propre et lisible.

Ce que tu obtiens

Un outil sur mesure, lié à ton capital et ton profil, que tu peux rouvrir et ajuster en changeant tes hypothèses. Pas un document figé, un simulateur.

Pro tips

🔄

Repars sur un chat neuf

Après quelques dizaines de messages, Claude perd les premiers détails. Dès que la stratégie ne colle plus à ton profil, ouvre un nouveau chat dans le même Projet.

🔍

Vérifie les détails de marché

Claude n'a pas de flux live des prix, lancements ou quartiers. Chaque nom qu'il cite est un point de départ à vérifier, pas une vérité.

⏭️

Ne saute jamais l'interview

Demande la stratégie avant l'entretien et tu obtiens le plan générique de tout le monde. L'entretien, c'est 80 % de la valeur.

⚖️

Compare en plusieurs passes

Le prompt sort une stratégie cohérente à la fois. Pour comparer deux approches, relance-le en changeant un paramètre (risque, horizon).

Le secret n'est pas le prompt, c'est l'entretien que tu acceptes de passer avant.

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Donne ton contexte

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Génère ton outil de stratégie

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